Laplace Insights, la plateforme IA offrant des stratégies d’investissement claires

Depuis plusieurs années, les domaines d’application de l’intelligence artificielle sont multiples : le transport, la santé ou encore le domaine militaire. Le secteur de la finance, en raison de la forte mathématisation des activités financière, se caractérise même comme l’un des secteurs les plus propices à l’utilisation de l’intelligence artificielle.

Les modèles mathématiques et quantitatifs des marchés financiers datant des années 1980 ne sont plus adaptés au mode de fonctionnement des marchés d’aujourd’hui. En effet, ces marchés financiers se complexifient, tout en se réinventant constamment, et sont souvent sujets à des ruptures de régime d’envergure, telles que la crise financière de 2008 ou la pandémie de COVID-19. Ces évolutions de ruptures peuvent causer des dommages importants aux portefeuilles des particuliers s’ils ne sont pas gérés de manière proactive. Ainsi, aujourd’hui, les gestionnaires de portefeuilles clients doivent relever de plus grands défis qu’il y a quelques années.

Quand l’intelligence artificielle s’immisce dans la gestion de portefeuille client

C’est dans ce contexte, et après avoir vécu la crise financière de 2008 que Jean-Marc Patenaude a fondé Laplace Insights : « Lorsque je vivais en Californie, j’ai connu des personnes qui avaient tout perdu à un âge avancé. Après la crise, j’ai commencé à m’intéresser à l’apprentissage machine et à l’intelligence artificielle. » Son idée alors était d’utiliser ses connaissances techniques en finances pour créer un outil d’intelligence artificielle qui aiderait les personnes à mieux gérer les risques financiers. Les gestionnaires des portefeuilles de fonds mutuels, des plans de pension et des fonds négociés en bourse (FNB), ainsi que ceux qui gèrent activement les portefeuilles des particuliers sont devenus les utilisateurs de ce nouvel outil.

Laplace Insights (lien site web), créé en 2015, développe une plateforme d’apprentissage automatique qui permet d’envoyer des signaux et des indicateurs aux gestionnaires de portefeuille afin qu’ils obtiennent des prévisions plus claires des évolutions des marchés financiers et cela pratiquement en temps réel. La plateforme analyse tous les « blind spots » ou « angles morts » qui peuvent devenir des forces majeures que le gestionnaire n’a pas détectées, et ce, même lorsqu’elles sont encore très peu perceptibles. « Aujourd’hui, beaucoup de personnes parlent de l’IA, mais peu l’utilisent efficacement en investissement. Les gestionnaires de portefeuille demandent de meilleurs outils et l’IA est une des solutions. », commente Jean-Marc Patenaude.

Une fois les failles détectées, des recommandations sont ensuite envoyées aux gestionnaires avec des propositions de changements à adopter afin d’agir efficacement et rapidement. Toutes les recommandations sont fournies par la plateforme intelligente, qui tire parti d’un partenariat de recherche avec le professeur Shengrui Wang de la faculté de sciences de l’Université de Sherbrooke.

Pourquoi le développement de l’IA dans la prédiction des mouvements des marchés est essentiel?

« Les marchés financiers fonctionnent avec une vitesse d’information qui va beaucoup plus vite et la complexification des marchés parallèles comme la cryptomonnaie ajoutent de la difficulté dans l’analyse des données. », explique le fondateur de Laplace Insights.

Les gestionnaires sont confrontés à beaucoup de données provenant de différents canaux : leur défi est de filtrer les bonnes informations et d’éliminer le bruit le plus rapidement possible : « Cette situation en mouvement constant doit être gérée avec des outils répondants à leurs besoins. Nous désirons améliorer la qualité et la stabilité des prévisions de nos algorithmes IA afin d’offrir un service plus pertinent et attrayant à notre clientèle. »

Encore aujourd’hui, la grande majorité des outils disponibles dans les institutions financières n’intègrent pas l’intelligence artificielle dans leur solution. Les modèles sont davantage quantitatifs avec des analyses statistiques relativement simples. Les outils ont beaucoup de difficultés à reconnaitre les changements des comportements du marché afin de s’adapter rapidement et efficacement. C’est alors au gestionnaire de reconnaitre ces changements pour choisir quel modèle utiliser. Un grand défi, surtout lorsque ces changements sont rapides.

L’utilisation des technologies de l’intelligence artificielle est une réelle transformation pour les secteurs qui utilisent les capacités humaines de prédiction. Ces technologies offrent une aide à la décision et automatisent certaines tâches qui requièrent habituellement de l’intelligence naturelle.

Laplace Insights tire parti de cette puissante technologique et de l’apprentissage automatique pour fournir des informations prédictives pertinentes aux gestionnaires de portefeuille afin de prendre des décisions d’investissement meilleures, plus intelligentes et adaptées à leurs mandats d’investissement.

Mission & plateforme PSIMON

PSIMON, plateforme d’IA, a vu le jour pour être résilient et robuste face à des marchés difficiles et incertains, tout en offrant des rendements relativement stables sur le long terme.

L’ambition ?

Proposer une plateforme de qualité institutionnelle utilisant des technologies innovantes en apprentissage automatique et en intelligence artificielle pour développer des stratégies d’investissement claires. 

Avoir ainsi un impact sur les conseillers et les gestionnaires d’actifs, et en retour les investisseurs qu’ils servent ; et gagner et conserver leur confiance.